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finpension AG
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FAQ

Was ist die valuepension - Freizügigkeitsstiftung?

valuepension ist eine Stiftung im Sinne von Art. 80 ff ZGB und Art. 331 ff OR und verfolgt einzig den in der Stiftungsurkunde definierten Zweck der Erhaltung des obligatorischen und überobligatorischen Vorsorgeschutzes im Sinne des Freizügigkeitsgesetzes (FZG).

Wer kann sich der valuepension - Freizügigkeitsstiftung anschliessen?

Ein Konto bei valuepension kann in verschiedenen Situationen eröffnet werden:
- wenn Sie eine Auszeit nehmen und der zukünftige Arbeitgeber noch nicht bekannt ist
- wenn Sie vorübergehend nicht in einem Angestelltenverhältnis sind (z.B. bei einem Auslandaufenthalt, bei einer Weiterbildung oder Arbeitslosigkeit etc).

Wie kann ich mich der valuepension - Freizügigkeitsstiftung anschliessen?

Falls Sie ein bestehendes Arbeitsverhältnis kündigen, können Sie Ihren Arbeitgeber instruieren, Ihr Pensionskassenguthaben zu valuepension zu transferieren. Falls Sie bereits ein Freizügigkeitskonto besitzen, können Sie einfach zu valuepension wechseln. Sobald Sie bei uns registriert sind, stellen wir Ihnen online eine vorausgefüllte Transferinstruktion für den Wechsel zur Verfügung.

Wo ist der Sitz der Stiftung?

Der Stiftungssitz ist im Kanton Schwyz. Bei einer Abreise ins Ausland profitieren Sie von der tiefsten Quellensteuer der Schweiz, da im Fall einer Auswanderung der Sitz der Stiftung für die Besteuerung massgebend ist.

Wer steht hinter valuepension?

Die finpension AG hat valuepension initiiert und ist für die Geschäftsführung verantwortlich. Das Team von finpension hat langjährige Erfahrung im Bereich Anlagen, Pensionskassen und IT. Die Geschäftsführung der Stiftung wird von Steven Kaufmann geleitet, ehemaliger Anlagechef einer grossen firmeneigenen Pensionskasse mit über 11‘000 Versicherten.

Wie kann ich anlegen?

Unser automatischer Portfolio Advisor stellt basierend auf Ihrem Risikoprofil ein optimiertes, massgeschneidertes und diversifiziertes Anlageportfolio zusammen. Wir kümmern uns um Ihr Portfolio und bringen die Anlageallokation nötigenfalls auf die Zielgewichtungen zurück. Sie können die Anlagestrategie jederzeit und ohne zusätzliche Gebühren ändern.

Aus welchen Anlagen wird mein Anlageportfolio zusammengesetzt?

Jedes Portfolio besteht aus der Selektion des bevorzugten institutionellen Anlageinstrumentes oder ETFs. Die Anlageklassen Liquidität, Obligationen, Aktien, Immobilien und Alternative Anlagen teilen wir weiter in Unterkategorien auf, um die Diversifikation zu erhöhen und stabiliere Renditen zu erzielen (Core-Satellite-Ansatz).

Was ist Rebalancing und wann wird es angewendet?

Rebalancing ist der periodische Prozess von Käufen und Verkäufen von Anlagen, um das Portfolio wieder gemäss den ursprünglichen Zielgewichtungen auszurichten. Bei Über- oder Unterschreitung eines Toleranzlevels führt valuepension ein automatisches Rebalancing durch.

Was passiert, wenn sich meine Anlagestrategie schlecht entwickelt?

Ihr Freizügigkeitsguthaben verliert bei einer negativen Renditeentwicklung der Anlagestrategie an Wert. Für die Entwicklung des Freizügigkeitsguthabens ist die individuell gewählte Anlagestrategie massgebend. Dank der hohen Diversifikation der optimierten Anlagestrategien ist der temporäre Verlust typischerweise kleiner als bei einer konzentrierten Anlagestrategie.

Wann kann ich mein Freizügigkeitsguthaben beziehen?

Die Freizügigkeitsleistung kann frühestens fünf Jahre vor und muss spätestens fünf Jahre nach dem ordentlichen AHV-Rücktrittsalter bezogen werden.

Ist ein Vorbezug möglich?

Ja, dies ist im Rahmen des Wohneigentumsvorbezugs, bei Aufnahme einer selbständigen Erwerbstätigkeit oder bei einer Auswanderung möglich.

Ist bei Pensionierung ein Rentenbezug möglich?

Nein, ein Rentenbezug aus dem Freizügigkeitsguthaben ist nicht möglich.

Wo finde ich die Stiftungsreglemente?

Die Reglemente stehen im Bereich Über uns zur Ansicht und zum Download zur Verfügung.

Wo finde ich die wichtigsten Daten zu meiner Vorsorge?

Sämtliche wichtigen Daten kann der Versicherte jederzeit online im geschützten Bereich abrufen.

Weshalb sind die Kosten bei valuepension tiefer als bei anderen Anbietern?

Unsere Prozesse und Abläufe sind automatisiert. Dies ermöglicht uns eine bessere Risikokontrolle und gleichzeitig können wir durch die effiziente Organisationsstruktur die Kostenersparnisse an die Versicherten weitergeben.

Kann ich mich gegen die Risiken Tod und Invalidität versichern?

Ja, bitte nehmen Sie für die Risikoversicherung direkt mit uns Kontakt auf.